Vermögensverwaltung

Individuell, unabhängig und wertorientiert

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"Es dauert 20 Jahre, um einen Ruf aufzubauen und fünf Minuten, um ihn zu ruinieren. Wer sich darüber Gedanken macht, wird die Dinge anders machen."
Zitat: Warren Buffett

Eine Strategie mit klar definierten Kriterien ist entscheidend für Ihren finanziellen Erfolg. Gerne unterstütze ich Sie dabei, eine ganzheitliche Vermögensstrategie zu entwickeln und zu fairen Konditionen umzusetzen.

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Value Investing

Darstellung der Value Investing Anlagestrategie
Value Investing Anlagestrategie

Beim Value Investing wird in hochwertige Unternehmen investiert, welche am Markt unterbewertet sind. Dies mit dem Ziel, überdurchschnittliche Renditen zu erzielen und Verluste zu begrenzen. Dabei wird besonders auf die Qualität, Profitabilität und Sicherheit der Investitionen geachtet.


Qualität
In die engere Auswahl kommen nur Anlagen von hoher Qualität. Für Kauf- und Verkaufsentscheidungen ist der reale Gegenwert des Investments, der sogenannte innere Wert ausschlaggebend. Jede Investition basiert auf sorgfältig durchgeführten Fundamentalanalysen und Bewertungen.

Profitabilität
Entscheidend ist nicht nur die Ertragskraft eines Unternehmens oder die Dividendenrendite. Wichtig für die eigene Rendite ist auch der Preis, den man dafür bezahlt. Daher ist eine detaillierte Analyse unumgänglich. Nur wer günstig einkauft, kann langfristig profitieren.

Sicherheit
Um Fehlinvestitionen zu vermeiden, werden strenge Richtlinien und eines konsequentes Risikomanagement angewendet. Dazu gehören die genaue Analyse der Bonität sowie wichtige Kennzahlen bezüglich der Verschuldung im Verhältnis zum Vermögen und den Einnahmen.


Vermögensstrategie

Darstellung der individuellen Vermögensstrategie
Individuelle Vermögensstrategie

Erstgespräch
In einem ersten, unverbindlichen Gespräch sollten wir uns kennenlernen, damit ich auf Ihre konkreten Bedürfnisse eingehen kann.


Ausarbeitung
In einem zweiten Schritt erarbeite ich für Sie eine optimale Vermögensstrategie. Dabei werden nicht nur Anlageziele, sondern auch Ihre aktuelle Lebenssituation und Wünsche berücksichtigt.


Individuelle Vermögensstrategie
Als Resultat erhalten Sie eine ganzheitliche Vermögensstrategie, die auf Ihre Situation persönlich abgestimmt ist. Ich zeige Ihnen konkrete Handlungsoptionen auf und unterstütze Sie persönlich bei Fragen sowie individuellen Anpassungen.


Umsetzung

Darstellung der Umsetzung einer Vermögensstrategie
Umsetzung der Vermögensstrategie

Damit Ihre Vermögensstrategie nach Ihren Wünschen umgesetzt wird, unterstütze ich Sie dabei umfassend. Auf Wunsch kümmere ich mich um sämtliche administrativen Belange, die für die Umsetzung notwendig sind. Dazu gehören auch der anschliessende Aufbau und die Betreuung des Portfolios.


Aufbau des Portfolios

Das Fundament Ihres Portfolios bildet die individuelle Vermögens- und Anlagestrategie. Dabei werden Ihre Vermögenswerte in die vereinbarten Anlageklassen (z.B. Aktien, Obligationen, Immobilien und Rohstoffe) investiert.


Auswahl der besten Anlagen aus den verschiedenen Anlageklassen

Mit einem strukturierten Anlageprozess wird sichergestellt, dass nur Anlagen von hoher Qualität in die engere Auswahl kommen.


Überprüfung

Darstellung der regelmässigen Überprüfung von Anlagen
Regelmässige Überprüfung

Transparenz mit Onlinezugang
Sie erhalten einen eigenen Onlienzugang. Damit haben Sie jederzeit Einblick in Ihr Depot. Entweder am Computer oder mobil via App können Sie sowohl den Aufbau als auch die Entwicklung Ihres Portfolios überwachen. Zudem stehe ich Ihnen bei Fragen persönlich zur Verfügung.


Regelmässige Überprüfung und Anpassungen
Sämtliche Anlagen werden regelmässig überprüft. Die strengen Richtlinien bezüglich der finanziellen Sicherheit dienen dazu, das Risiko zu kontrollieren. Notwendige Anpassungen werden unmittelbar vorgenommen.


Faire Konditionen

Für die Vergütung können Sie zwischen zwei Modellen wählen. Ein Wechsel des Vergütungsmodells ist auch während dem Verwaltungsmandat einmal jährlich möglich.

Standard Modell

  • Verwaltungsgebühr 0.25%
    pro Quartal

All-In Fee Modell

  • Verwaltungsgebühr inklusive Depot- und Transaktionsgebühren 0.375% pro Quartal

Gewinnbeteiligung
10% vom Nettogewinn nach Gebühren mit High-Watermark.*

Keine Retrozessionen
Um unabhängig und ohne Interessenskonflikte arbeiten zu können, verzichte ich auf Retrozessionen, Kick-backs, Finder’s fees etc. von Dritten wie Banken, Fonds-gesellschaften, Emittenten, etc. Sollten Retrozessionen anfallen, werden diese den Kundinnen und Kunden vollumfänglich gutgeschrieben.

*Bei einer negativen Performance wird die Gewinnbeteiligung so lange nicht erhoben, bis das Vermögen wieder den Stand erreicht hat, den es vor der ersten negativen Performance aufwies (High-Watermark).


Günstige Depot- und Transaktionsgebühren

Es ist sowohl in Ihrem Interesse als auch in meinem, dass das Portfolio nicht durch hohe Gebühren der Depotbank belastet wird. Dank der Zusammenarbeit mit Swissquote profitieren Sie von sehr günstigen Konditionen.

  • Depotgebühren
    Die Depotgebühr beträgt maximal 0.1% pro Jahr und ist bei einer Kostenlimite von CHF 200.- begrenzt. Im Vergleich mit anderen Anbietern, wie z.B. UBS und CreditSuisse 0.35% oder BKB 0.25% (alle ohne Kostenlimite), ist dies äusserst konkurrenzfähig.
  • Transaktionsgebühren
    Auch bei den Transaktionsgebühren bietet Swissquote beste Konditionen. Diese betragen je nach Transaktionsvolumen und Anlageklasse CHF/EUR/USD 9.- bis maximal CHF/EUR/USD 190.- (ab einem Transaktionsvolumen > 50'000.-).

Swissquote ist eine vertrauenswürdige, anerkannte Institution im Online-Banking und der Finanzdienstleistungsbranche. Swissquote besitzt die Bankenlizenz seit 2001 und steht unter der Aufsicht der eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA).

 

Auch von Swissquote erhalte ich keine Retrozessionen oder sonstige Vergütungen.

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